Deutsche Bank Kreditbedingungen : Die IDRs und der VR der Deutschen Bank spiegeln ein solides Geschäftsmodell und ein solides Geschäftsmodell, eine ausreichende Liquidität und Kapitalisierung sowie niedrige Kosten wider. Das Unternehmen hat jedoch anhaltend anhaltend High lic gelitten und ist ein Gefahr einer Downgrade. Es wird erwartet, dass Sie weiterhin Fortschritte in Richtung seiner Umstrukturierungspläne vornehmen und ein hohes CET1-Verhältnis und ein Hebelverhältnis aufrechterhalten. Letztendlich bleibt die Ratingaussichten für die Deutsche Bank positiv. Dieser Artikel konzentriert sich auf die Negative der IDRs und VRs der Deutsche Bank.
Die langfristige Emittenten-Standardquote liegt immer noch über 100%, was seit 2008 der niedrigste Niveau ist. Die Bank hat diversifizierte Finanzierungsquellen und starke Liquidität, die einen höheren IDR unterstützen. Die Finanzierung ist vertrauensvoller als seine Gleichaltrigen, und ihre Ausgabespreads sind engerer als seine Kollegen. Es hat gute Fortschritte bei der Weitergabe negativer Preise gemacht. Die Kautionsquote am Ende der ersten Hälfte dieses Jahres betrug 105,7%. Dieses Ergebnis hat dazu beigetragen, den Ertragsdruck von der negativen Rate auf Lagerstätten zu enthalten. Es hat auch seine überschüssigen Ablagerungen über Bruttoendarlehen erhöht, was darauf hindeutet, dass es eine gute Liquidität hat.
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Die Kapitalisierung der Deutsche Bank ist BBB +, ein stabiles Rating
Die Bank verfügt über einen großen Puffer von SNP-Schulden und niedrigeren Kaution und SP-Schulden, das sich auf das Verbesserung des Marktvertrauens anzeigt. Die DCRs spiegeln ein niedriges Hebelverhältnis wider, und die SNP- und SP-Schuldenwerte sind bestätigt. Die Verbreitung der Banken sind schmaler als der Industriedurchschnitt, der demonstriert, dass Anleger mehr Vertrauen in sie haben. Der Konzern von Banken ist auch weit verbreitet, da die Pandemie begann, während die MRELS eingeengt sind.
Eine Downgrade von VR und der langfristige IDR des Londoner Branchens führen zu einem Upgrade auf das Unternehmen DCR, Senior Debt und Junior Debt. Das Unternehmen hat einen moderaten Appetit auf Wachstum, aber seine nicht finanziellen Risikokontrollen liegen unterhalb deren Kollegen. Es hat jedoch einen guten Fortschritt bei der Weitergabe negativer Preise gemacht und hat am Ende von 1H21 Eur110 Mrd. EUR beeinflusst. Die Banken überschüssigen Einlagen sind über seine Bruttokredite, die dazu beigetragen haben, die Auswirkungen der negativen Rate zu enthalten.
Der Londoner Zweig der Deutschen Bank verfügt über Hilfsmittelwerte, die eine Kerbe über Langzeit-IDRs sind. Infolgedessen eignen sich die Banken SNP- und SP-Schuldenwerte empfindlich auf die Langzeit-IDR der Eltern. Die Londoner Niederlassung hat einen stabilen Kapitalwert von BBB +. Die SNP- und SP-Schuldenwerte sind sehr sensibel für die langfristigen IDRs der Banken.
Eine negative Rate für Einzahlungskonten hat einen schädlichen Einfluss auf die Fähigkeit der Banken, seine Verpflichtungen zu erfüllen. Es ist wichtig zu beachten, dass die deutschen Bankenfinanzierungen und der Liquiditätsbewertung A-, was die Gesamtstabilität der Banken angibt. Sein langfristiger IDR ist BBB +, während seine kurzfristige Einzahlungs- und SP-Schulden F2 sind, was darauf hindeutet, dass die Bankenfinanzierungen nicht gefährdet sind.
Was die Kreditkonditionen der Deutsche Bank abdecken
Während die Banken der aktuellen Kreditqualität stabil bleibt, kann der positive Outlook unter Druck kommen, wenn er seine Umstrukturierungsziele nicht erreicht oder seine Umsatzziele verfehlt. Darüber hinaus kann die Bank mit einer senkten Bewertung konfrontiert sein, wenn die Auswirkungen der jüngsten Coronavirus-Krise weiterhin die Wirtschaft wiegen. Darüber hinaus kann der positive Outlook durch fortgesetzte High-Lic beeinflusst werden, was das CET1-Verhältnis senken könnte, das materiell unter dem Ziel von 12,5% ist.
Die VR und der IDR der Deutsche Bank sind beide bei BBB +, was darauf hindeutet, dass sich die Bank auf dem richtigen Weg befindet, um eine hohe Bonität zurückzugewinnen. Der VR und IDR basieren auf einer Analyse der Bankenfinanzierungs- und Risikomanagementleistung, die feststellen wird, ob sie ein Upgrade oder Downgrade ertönt. Darüber hinaus eignen sich die DCR- und SNP-Schuldenwerte empfindlich auf den Langzeit-IDR der Eltern. Darüber hinaus unterliegen die SR- und SRF-Ratings Downgrades und können nur aufgerüstet werden, wenn die Banken ihre Liquiditätspuffer aufrechterhalten. Darüber hinaus spiegeln die DCR- und SNP-Schuldenwerte wahrscheinlich die Fähigkeit des Kreditgebers wider, ausreichend Kapital zu generieren und basieren auf Sound-Finanzmanagement und Governance.
Die ID RS und VRS des Unternehmens spiegeln die Stärke ihres Geschäftsmodells und der Franchise-Franchise wider, ihre niedrigen Marktfinanzierungsbedürfnisse sowie deren laufende Delieverage. Während die Kapitalstruktur der Banken robust ist und die Finanzierungsbedürfnisse niedrig bleiben, erwartet sie im Jahr 2021 EUR 15 Mrd. EUR und ist in Höhe von 22 Mrd. EUR der reife Schuldverschreibung. Das Unternehmen verfügt außerdem über ein komfortables mittelfristiges Fälligkeitsprofil und ein bescheidenes Vertrauen auf kurzfristige Großhandelsfinanzierungen.
